设为首页 | 加入收藏
主页 > 74188赌圣心水坛 >

实控人缺钱了?P2P平台洋钱罐被指高利贷股权一度全部质押

2019-08-30 13:20   来源:未知   作者:admin

  kj733开奖直播。26日,深圳市南山区警方通报,“普汇云通”董事长、副总因平台无法继续良性清退,主动到公安机关投案自首;同日,微博@平安锦江 通报,成都市锦江区警方已对“OK贷”的运营主体成都瑞骐金融服务外包有限公司立案侦查。

  深圳市南山区警方进一步提审“钱富通”案犯罪嫌疑人,核实涉案资金去向,开展追赃挽损工作;

  常州市天宁区警方已将“德成财富”实控人李善友等11名犯罪嫌疑人移送检察机关审查起诉;

  据合作方中华财险回应,“厚本金融”涉嫌经济犯罪已被上海市浦东区警方立案调查;

  近期有网友在“黑猫投诉”称,北京瓴岳信息技术有限公司(以下简称“瓴岳公司”)运营的P2P平台虽然该投诉已经被“灭稿”,但百度快照还在。

  “洋钱罐借款平台,借3000元,分6期,要还3800多元,利息超标。前两个月每个月要还1400多元,后4期每期两百多元。逾期5天,每天费用高达近百元。且爆通讯录,严重影响生活。本人联系客服主动还款,询问逾期费用,为何如此高。得不到满意答复。望平台尽快解决。”

  从“哇塞你轩哥”提供的还款计划截图来看,借款3000元,6个月要还3800多元,半年利率就超过26%,如果换算成年利率就是52%,超过36%的利率红线!

  说到“合法合规”,洋钱罐APP底部就写着“严格遵守法律法规,杜绝高利率,绝不暴力催收”。

  但实际上,有关洋钱罐踩高利率红线的质疑由来已久。知乎上有多位网友称,该平台年化利率36%,打了个擦边球。

  中国裁判文书网2019年7月公布的判决书显示,2019年3月,原告周雪梅在“洋钱罐”借款一笔,在合同逾期期间,遭受到洋钱罐的暴力催收,被告威胁原告还钱,继而对原告通讯录中的电话联系人进行骚扰,不仅导致原告的家人及朋友无法正常生活,原告的社会评价降低,还导致原告与男朋友感情破裂最终分手,使原告失去了长达6年的感情和即将到来的婚姻,给原告的身心造成了伤害。

  中国互联网金融协会数据显示,截至2019年7月31日,洋钱罐累计借贷金额563.97亿元,借款余额30.4亿元,累计借款人数963.98万人,累计借贷2948.37万笔,出借人数32.83万人,累计代偿金额15.72亿元,累计代偿笔数454.57万笔。

  据此计算,洋钱罐金额代偿率(相当于坏账率)较低,约2.7%,笔数代偿率(相当于项目坏账率)高,约15.4%。

  2016年8月,四部委联合发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,明确P2P网贷平台作为信息中介,只负责撮合借贷双方交易。

  P2P的本质,是连接投资人和借款人,通过撮合借贷双方交易从中赚取服务费,平台并不干预借贷过程。

  其作为平台,对接了很多借钱需求,投资人不能直接选择把钱借给谁,而是必须把钱放在平台的“灵活宝”或不同期限的“稳投计划”里,然后洋钱罐再把这些钱自动分散到不同的借款人手上。

  举例:比如你投了1万元,期限是12个月。其中1000元借给了张三(3个月),而平台为了保证你的钱后续9个月还有收益,在张三还款后,会把这1000块本金和收益自动再分散到李四手里。同理,如果张三借了2年,为了保证你1年后就能拿到本金和收益,洋钱罐会把这笔债权转让给下一个投资人。

  第一,出借人的资金流向不完全透明,与拍拍贷等典型P2P平台的作法不同,不符合P2P“信息中介”的定位,洋钱罐这样做,或能获取更高利息收入,但却增加了兑付风险和违规风险。

  第二,洋钱罐采取了自动复投的做法,一名投资人借出去的钱收回后,必须有新的资金进来,以解决期限错配问题。这会迫使平台加大揽客力度,源源不断地招揽投资人和借款人。投资金额减少,平台就需要拿自己的资金借给客户;借款人减少,平台则需要自己垫付利息。任何一种情况发生,都对平台自身的资金链提出考验,如果平台资金链断裂,兑付危机的发生概率将大大提升。

  另一方面,洋钱罐的第三方担保比较模糊,标的没有显示第三方担保信息,但合规审查报告却披露了和中信信托合作的信托偿付专项计划、和中合担保合作的风险保障计划。

  以上信息只在合规审查报告中披露,咨询洋钱罐的客服后发现,就连客服也不清楚自家平台到底有没有第三方担保。

  洋钱罐的实控人周亚辉,同时也是上市公司昆仑万维(300418.SZ)的董事长及最终收益人。

  2015年11月,洋钱罐获得昆仑万维9300万元的天使轮投资。但一年后,2016年12月,昆仑万维即宣布将全资子公司昆仑香港持有的洋钱罐5970万股股权,以1.48亿元全部转让给实控人周亚辉个人名下的KFH。

  后来洋钱罐的股权几经变更,目前其股东仅剩下周亚辉、刘永延、强爱瓒3名自然人。

  2015年,昆仑万维还投资另一家互金平台趣店,2019年4月,昆仑万维也退出了趣店。

  然而同样在2019年4月,昆仑万维发布公告称,其全资子公司Kunlun Group拟以自有资金5000万美元投资Pony AI(小马智行)。Pony AI成立于2016年,基于人工智能技术的研发和应用,专注于车队运营的创新科技和L4级别无人驾驶技术。

  2019年5月7日,昆仑万维还发布公告,拟将新余市昆仑乐云网络小额贷款有限公司以5.3亿元的对价转让66.7%的股权给北京岱坤科技有限公司,而岱坤科技也为周亚辉持有。

  日前,昆仑万维发布财报,数据显示,昆仑万维2019年上半年营收为17.63亿元,较上年同期的17.68亿元下降0.27%。归属于上市公司股东的扣非净利为5.77亿元,较上年同期的5.49亿元增长5.13%。财报还披露,昆仑万维通过从趣店退出,实现了投资收益3.27亿元。

  虽然周亚辉在处置昆仑万维的互金资产时,有“左手换右手”的嫌疑,但昆仑万维逐步清空互金资产却是事实

  昆仑万维投资Pony AI时,周亚辉也曾透露,投资互联网3.0时代才是昆仑万维未来的重心。

  转变投资重心,或是因为公司有心抽身互金领域。高比例、长时间质押股权,则有实控人资金困难的可能。

  一边减持套现,一边进行股票质押。2018年4月17日,周亚辉股票质押比例一度达到其所持股份的99.77%,接近全部质押;截至目前,质押比例仍高达67.97%。